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防范新规首日 南京银行泰州分行堵截2起事件
来源: 新华网 发布于:2016-12-10 16:03:06 有0参与评论

     南京银行泰州分行在“防范电信网络新型违法犯罪新规”实行首日,成功堵截2起冒名开卡事件。

    12月1日上午9:23时,一位中年女子和一对老夫妇来到靖江支行,要求给老奶奶办一张借记卡购买理财。柜员史健发现综合签约申请单上网银限额设置为100万,觉得这个申请限额与老奶奶这个年龄段的使用习惯不太符合,因此便详细地询问老奶奶开卡用途、日常转帐的用途等问题。老奶奶声称自己年纪大、耳朵听不清,但随即转头将柜员询问的问题复述给了中年女子。柜员更觉可疑,提高了警惕,随即呼叫了大堂经理。大堂经理恽香也觉察到了三人的异常,便向一旁等候的老爷爷询问开卡用途及三人关系。老爷爷吞吞吐吐称是父女关系,办卡是去外地看病,此时中年女子急忙跑到老爷爷身边,试图支开大堂经理。柜员继续询问三人关系,老奶奶再不作答了。柜员意识到存在冒用老年人身份开户的风险,故意要求中年女子出示身份证件。这时中年女子神情慌张,强作镇定地称没有带证件,并气愤地说不好办就不办了,随即一起离开了支行。

    同日下午16:30时,姜堰支行营业大厅走进一位广东口音的年轻人,提出要开一张借记卡并开通网银。柜员黄一波告诉该客户,根据最新规定,从今天起每位客户在一家银行只能开立一个Ⅰ类账户,并询问他之前是否在南京银行开办过借记卡。该客户迟疑了一下,回答说没有,随即又咨询如果以前办过卡的该如何处理?客户迟疑的表情引起了柜员黄一波的注意,于是他认真将客户本人与证件照片进行了比对,虽然证件照片与本人轮廓、年龄相似,但是客户一直低着头,黄一波更加警惕,办理业务的同时不断地观察客户,与之交流,刻意要求客户书写身份证号,发现客户写不全证件号码准备看手机,黄一波意识到事有蹊跷,准备向营运经理汇报,客户见状连忙飞身离开柜台,身份证也弃之不管。

    据了解,自防范电信网络新型违法犯罪新规发布后,南京银行泰州分行切实贯彻各项工作要求,及时开展业务培训,员工风险防范意识显著增强。在这2起冒名开卡风险事件中,南京银行泰州分行员工沉着冷静,通力合作,坚守了客户身份识别的第一道防线;巧妙应对,多渠道核实,筑起了合规操作的第二道防线,成功堵截2起冒名开卡事件的发生。2起冒名开卡被成功堵截案例也被人行南京分行、人行泰州中心支行选为银行履行打击新型网络违法犯罪、创建平安金融社会职责的优秀典型案例。




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